EMBRAPREC FI EM DIREITOS CREDITÓRIO NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 17,6 mi em 09/2026 (+29,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 2,1 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 17,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 13,6 mi

+29,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 18,5 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

12,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-0,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 16,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 18,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Setor públicopasse o mouse para detalharR$ 10 mi60,4%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 4,8 mi28,9%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 1,6 mi9,3%
• IndustrialR$ 228 mil1,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 506 mil3,0%
• 31–60 dR$ 477 mil2,9%
• 61–90 dR$ 497 mil3,0%
• 91–120 dR$ 761 mil4,6%
• 121–150 dR$ 399 mil2,4%
• 151–180 dR$ 424 mil2,6%
• 181–360 dR$ 2 mi12,3%
• 361–720 dR$ 1 mi6,2%
• 721–1080 dR$ 1,5 mi9,3%
• > 1080 dR$ 8,9 mi53,7%

0,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 14 mil), contra 0,0% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 14 mil100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 33,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 33,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 36,8% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 77,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 6,1 mi36,8%
• 2º maiorR$ 3,2 mi19,3%
• 3º maiorR$ 1,5 mi8,8%
• 4º maiorR$ 1 mi6,2%
• 5º maiorR$ 998 mil6,0%
• 6º maiorR$ 619 mil3,7%
• 7º maiorR$ 587 mil3,5%
• 8º maiorR$ 517 mil3,1%
• 9º maiorR$ 254 mil1,5%
• 10º maiorR$ 249 mil1,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.