XP ADDEBITARE FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoSubordinação caiu de 35,5% para 30,4% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 62,8 mi em 09/2026 (-26,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 35,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 62,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 85,6 mi

-26,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 66,8 mi

Cotistas

15

soma das séries

Subordinação de 30,4% em 09/2026 (era 35,5% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,9%

Mezanino · 12 meses

24,4%

Subordinada · 12 meses

-25,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 59,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 63,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Setor públicopasse o mouse para detalharR$ 59 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,3 mi2,2%
• 181–360 dR$ 8,6 mi15,4%
• 361–720 dR$ 3 mi5,4%
• 721–1080 dR$ 2,1 mi3,8%
• > 1080 dR$ 41 mi73,2%

5,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 3,4 mi), contra 12,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 466 mil13,8%
• 31–60 dR$ 2,9 mi86,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.

O maior valor da tabela VIII equivale a 89,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 53 mi89,3%
• 2º maiorR$ 5,1 mi8,6%
• 3º maiorR$ 775 mil1,3%
• 4º maiorR$ 466 mil0,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.