FIDC CRÉDITO CONSIGNADO PRIVADO PAKETÁ DE RESP LIMITADA

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio11,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 3,8% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 1,9 bi em 09/2026 (+129,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,1 bi e devolveu R$ 325,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 1,9 bi

09/2026

Há 12 meses

R$ 822,2 mi

+129,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 1,9 bi

Cotistas

242

soma das séries

Subordinação de 32,5% em 09/2026 (era 29,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

15,8%

Mezanino · 12 meses

21,8%

Subordinada · 12 meses

37,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 1,7 bi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 1,8 bi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 2,07 bi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 135 mi7,4%
• 31–60 dR$ 133 mi7,3%
• 61–90 dR$ 130 mi7,1%
• 91–120 dR$ 121 mi6,6%
• 121–150 dR$ 733 mil0,0%
• 151–180 dR$ 209 mi11,4%
• 181–360 dR$ 385 mi21,0%
• 361–720 dR$ 470 mi25,7%
• 721–1080 dR$ 189 mi10,3%
• > 1080 dR$ 57 mi3,1%

11,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 244,3 mi), contra 3,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 59 mi24,1%
• 31–60 dR$ 44 mi18,1%
• 61–90 dR$ 36 mi14,7%
• 91–120 dR$ 29 mi11,9%
• 121–150 dR$ 23 mi9,4%
• 151–180 dR$ 21 mi8,6%
• 181–360 dR$ 32 mi13,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 1,9 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 1,9 bi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.