ERGA OMNES II FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 47,0 mi em 09/2026 (-17,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 8,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 47,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 56,9 mi

-17,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 47,1 mi

Cotistas

34

soma das séries

Subordinação de 27,2% em 09/2026 (era 21,6% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

22,2%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

3,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 46,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 47,0 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 47 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• 31–60 dR$ 946 mil2,0%
• 91–120 dR$ 4,8 mi10,3%
• 121–150 dR$ 61 mil0,1%
• 151–180 dR$ 14 mi29,5%
• 181–360 dR$ 14 mi30,1%
• 361–720 dR$ 13 mi28,0%
• 721–1080 dR$ 23 mil0,0%

0,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 0,00), contra 7,8% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Em 12 meses o fundo comprou R$ 58,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 58,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 78,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 99,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 37 mi78,6%
• 2º maiorR$ 7,5 mi16,1%
• 3º maiorR$ 1,5 mi3,2%
• 4º maiorR$ 561 mil1,2%
• 5º maiorR$ 248 mil0,5%
• 6º maiorR$ 144 mil0,3%
• 7º maiorR$ 65 mil0,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.