FIDC PIX CARD CONSIG

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto19,5% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 12,3% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 24,6 mi em 09/2026 (-12,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 2,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 24,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 28,0 mi

-12,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 24,7 mi

Cotistas

6

soma das séries

Subordinação de 23,8% em 09/2026 (era 1,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

10,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-98,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 20,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 20,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 45 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,3 mi3,6%
• 31–60 dR$ 1,3 mi3,6%
• 61–90 dR$ 1,3 mi3,5%
• 91–120 dR$ 1,2 mi3,4%
• 121–150 dR$ 1 mi2,9%
• 151–180 dR$ 1,3 mi3,6%
• 181–360 dR$ 5,9 mi16,2%
• 361–720 dR$ 8,4 mi23,4%
• 721–1080 dR$ 5,7 mi15,8%
• > 1080 dR$ 8,7 mi24,2%

19,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 8,8 mi), contra 12,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,2 mi13,9%
• 31–60 dR$ 1,1 mi12,8%
• 61–90 dR$ 1,2 mi14,0%
• 91–120 dR$ 914 mil10,4%
• 121–150 dR$ 679 mil7,7%
• 151–180 dR$ 541 mil6,2%
• 181–360 dR$ 2,1 mi23,6%
• 361–720 dR$ 999 mil11,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 22,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 22,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.