SERCARD MULTIESTRATÉGIA FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 8,6 mi em 07/2026 (+22,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 5,7 mi e devolveu R$ 5,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 8,6 mi

07/2026

Há 12 meses

R$ 7,0 mi

+22,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 9,0 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 90,0% em 03/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-100,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-97,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 0,00 em direitos creditórios em 07/2026, dentro de uma carteira de R$ 52 mil.

Por tipo de recebível · 07/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 280 mil100,0%

A vencer, por prazo · 07/2026

• até 30 dR$ 16 mil22,8%
• 31–60 dR$ 15 mil22,3%
• 61–90 dR$ 14 mil20,5%
• 91–120 dR$ 12 mil17,9%
• 121–150 dR$ 9 mil13,6%
• 151–180 dR$ 2 mil2,9%

75,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 07/2026 (R$ 212 mil), contra 2,2% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 07/2026

• até 30 dR$ 16 mil7,4%
• 31–60 dR$ 16 mil7,4%
• 61–90 dR$ 16 mil7,4%
• 91–120 dR$ 16 mil7,4%
• 121–150 dR$ 16 mil7,6%
• 151–180 dR$ 16 mil7,6%
• 181–360 dR$ 117 mil55,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 7,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 7,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 06/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.