3MI FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto30,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 15,0% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 26,1 mi em 09/2026 (+13,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 171 mil e devolveu R$ 835 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 26,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 23,0 mi

+13,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 26,2 mi

Cotistas

2

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

15,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 24,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 26,0 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 22 mi60,6%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 14 mi39,3%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 30 mil0,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 11 mi44,6%
• 31–60 dR$ 3,5 mi13,6%
• 61–90 dR$ 2,6 mi10,1%
• 91–120 dR$ 2,2 mi8,8%
• 121–150 dR$ 1,2 mi4,6%
• 151–180 dR$ 1 mi4,1%
• 181–360 dR$ 1,6 mi6,1%
• 361–720 dR$ 1,7 mi6,6%
• 721–1080 dR$ 304 mil1,2%
• > 1080 dR$ 71 mil0,3%

30,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 11,0 mi), contra 15,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,7 mi24,4%
• 31–60 dR$ 709 mil6,4%
• 61–90 dR$ 2 mi18,2%
• 91–120 dR$ 2,1 mi18,7%
• 121–150 dR$ 1,1 mi10,1%
• 151–180 dR$ 689 mil6,3%
• 181–360 dR$ 1,8 mi15,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 99,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 4,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 99,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 4,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 14,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 48,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 3,5 mi14,5%
• 2º maiorR$ 3,3 mi13,7%
• 3º maiorR$ 2,2 mi8,9%
• 4º maiorR$ 1,3 mi5,6%
• 5º maiorR$ 1,3 mi5,3%
• 6º maiorR$ 1,2 mi5,0%
• 7º maiorR$ 1,2 mi4,8%
• 8º maiorR$ 1 mi4,3%
• 9º maiorR$ 1 mi4,3%
• 10º maiorR$ 1 mi4,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.