CASHGO FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 5,1% para 8,2% em 12 meses.
• InfoSubordinação caiu de 43,6% para 26,5% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 74,8 mi em 09/2026 (+60,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 45,1 mi e devolveu R$ 29,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 74,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 46,7 mi

+60,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 74,9 mi

Cotistas

70

soma das séries

Subordinação de 26,5% em 09/2026 (era 43,6% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,7%

Mezanino · 12 meses

22,3%

Subordinada · 12 meses

35,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 72,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 74,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 81 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6,8 mi9,2%
• 31–60 dR$ 5,9 mi8,0%
• 61–90 dR$ 7,5 mi10,2%
• 91–120 dR$ 6,4 mi8,6%
• 121–150 dR$ 5,4 mi7,3%
• 151–180 dR$ 6,3 mi8,5%
• 181–360 dR$ 23 mi30,8%
• 361–720 dR$ 12 mi16,8%
• 721–1080 dR$ 334 mil0,5%
• > 1080 dR$ 107 mil0,1%

8,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 6,6 mi), contra 5,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,2 mi18,3%
• 31–60 dR$ 669 mil10,1%
• 61–90 dR$ 594 mil9,0%
• 91–120 dR$ 495 mil7,5%
• 121–150 dR$ 425 mil6,4%
• 151–180 dR$ 375 mil5,7%
• 181–360 dR$ 1,6 mi24,6%
• 361–720 dR$ 1,2 mi17,9%
• 721–1080 dR$ 38 mil0,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 96,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 96,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 1,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 1,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 725 mil1,0%
• 2º maiorR$ 131 mil0,2%
• 3º maiorR$ 119 mil0,2%
• 4º maiorR$ 116 mil0,2%
• 5º maiorR$ 108 mil0,1%
• 6º maiorR$ 108 mil0,1%
• 7º maiorR$ 105 mil0,1%
• 8º maiorR$ 104 mil0,1%
• 9º maiorR$ 104 mil0,1%
• 10º maiorR$ 101 mil0,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.