MONEY MONEY FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto73,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 23,4% doze meses antes.
• InfoPatrimônio caiu de R$ 20,8 mi para R$ 3,7 mi em 12 meses, quase tudo por amortizações e resgates pagos aos cotistas (R$ 15,0 mi).

Patrimônio líquido de R$ 3,7 mi em 09/2026 (-82,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 15,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 3,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 20,8 mi

-82,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 3,9 mi

Cotistas

9

soma das séries

Subordinação de 89,4% em 09/2026 (era 31,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-30,5%

Mezanino · 12 meses

21,2%

Subordinada · 12 meses

-100,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 3,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 3,8 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 19 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 956 mil18,9%
• 31–60 dR$ 819 mil16,2%
• 61–90 dR$ 571 mil11,3%
• 91–120 dR$ 550 mil10,9%
• 121–150 dR$ 441 mil8,7%
• 151–180 dR$ 479 mil9,5%
• 181–360 dR$ 804 mil15,9%
• 361–720 dR$ 447 mil8,8%
• 721–1080 dR$ 2 mil0,0%

73,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 14,3 mi), contra 23,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 629 mil4,4%
• 31–60 dR$ 691 mil4,8%
• 61–90 dR$ 702 mil4,9%
• 91–120 dR$ 781 mil5,5%
• 121–150 dR$ 675 mil4,7%
• 151–180 dR$ 688 mil4,8%
• 181–360 dR$ 3,5 mi24,4%
• 361–720 dR$ 4,2 mi29,4%
• 721–1080 dR$ 2 mi14,0%
• > 1080 dR$ 445 mil3,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 04/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 17,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 74,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 570 mil17,4%
• 2º maiorR$ 543 mil16,6%
• 3º maiorR$ 492 mil15,0%
• 4º maiorR$ 435 mil13,3%
• 5º maiorR$ 412 mil12,6%
• 6º maiorR$ 387 mil11,8%
• 7º maiorR$ 349 mil10,7%
• 8º maiorR$ 349 mil10,6%
• 9º maiorR$ 330 mil10,1%
• 10º maiorR$ 321 mil9,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.