FIDC ACR BEM BANCOS EMISSORES DE CARTÃO DE CRÉDITO

Patrimônio líquido de R$ 3,8 bi em 09/2026 (-0,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 567,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 3,8 bi

09/2026

Há 12 meses

R$ 3,8 bi

-0,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 3,8 bi

Cotistas

68

soma das séries

Subordinação de 3,0% em 09/2026 (era 3,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

15,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

20,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 3,5 bi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 3,8 bi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Cartão de créditoR$ 3,47 bi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 3,47 bi100,0%
• 181–360 dR$ 9 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 60,1 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 60,1 bi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 39,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 97,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,38 bi39,7%
• 2º maiorR$ 646 mi18,6%
• 3º maiorR$ 598 mi17,2%
• 4º maiorR$ 573 mi16,5%
• 5º maiorR$ 188 mi5,4%
• 6º maiorR$ 87 mi2,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.