PONTAL FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto58,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 67,1% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 2,4 mi em 09/2026 (-45,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 547 mil e devolveu R$ 2,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 2,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 4,4 mi

-45,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 4,9 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-37,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

11,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 48,00 em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 1,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 7,1 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 108 mil3,7%
• 31–60 dR$ 121 mil4,1%
• 61–90 dR$ 202 mil6,8%
• 91–120 dR$ 107 mil3,6%
• 121–150 dR$ 211 mil7,2%
• 151–180 dR$ 104 mil3,5%
• 181–360 dR$ 660 mil22,4%
• 361–720 dR$ 1,4 mi48,7%

58,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,1 mi), contra 67,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 109 mil2,6%
• 31–60 dR$ 110 mil2,7%
• 61–90 dR$ 109 mil2,7%
• 91–120 dR$ 112 mil2,7%
• 121–150 dR$ 98 mil2,4%
• 151–180 dR$ 100 mil2,4%
• 181–360 dR$ 612 mil14,8%
• 361–720 dR$ 1,2 mi29,4%
• 721–1080 dR$ 1,6 mi38,2%
• > 1080 dR$ 87 mil2,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 6,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 6,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

7 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.