FIDC DE INCLUSÃO FINANCEIRA PLUS

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto78,0% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 34,2% doze meses antes.
• MédioCotas subordinadas perderam 145,5% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.
• InfoPatrimônio caiu de R$ 128,0 mi para R$ 14,6 mi em 12 meses, quase tudo por amortizações e resgates pagos aos cotistas (R$ 116,6 mi).

Patrimônio líquido de R$ 14,6 mi em 09/2026 (-88,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 72,7 mi e devolveu R$ 116,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 14,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 128,0 mi

-88,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 59,4 mi

Cotistas

2

soma das séries

Subordinação de 88,1% em 05/2026 (era 59,7% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

26,1%

Mezanino · 12 meses

40,1%

Subordinada · 12 meses

-100,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 10,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 58,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 64 mi60,4%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 42 mi39,6%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 11 mi46,5%
• 31–60 dR$ 7 mi30,0%
• 61–90 dR$ 3,9 mi16,6%
• 91–120 dR$ 1,6 mi6,7%
• 121–150 dR$ 13 mil0,1%

78,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 82,5 mi), contra 34,2% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 8,7 mi10,6%
• 31–60 dR$ 9 mi10,9%
• 61–90 dR$ 9 mi11,0%
• 91–120 dR$ 9 mi11,0%
• 121–150 dR$ 8,9 mi10,8%
• 151–180 dR$ 8,4 mi10,2%
• 181–360 dR$ 25 mi30,7%
• 361–720 dR$ 4,1 mi4,9%
• 721–1080 dR$ 6 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 55,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 55,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.