POTI BANK FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto30,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 22,1% doze meses antes.
• InfoSubordinação caiu de 52,8% para 28,1% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 36,7 mi em 09/2026 (-28,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 2,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 36,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 51,0 mi

-28,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 36,8 mi

Cotistas

6

soma das séries

Subordinação de 28,1% em 09/2026 (era 52,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

22,4%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-97,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 30,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 30,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 62 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2,1 mi4,8%
• 31–60 dR$ 1,7 mi3,9%
• 61–90 dR$ 3 mi6,9%
• 91–120 dR$ 2,5 mi5,8%
• 121–150 dR$ 2,4 mi5,6%
• 151–180 dR$ 3,1 mi7,1%
• 181–360 dR$ 6,9 mi15,9%
• 361–720 dR$ 11 mi25,3%
• 721–1080 dR$ 5,6 mi12,9%
• > 1080 dR$ 5,1 mi11,9%

30,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 18,9 mi), contra 22,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,9 mi9,9%
• 31–60 dR$ 1,6 mi8,2%
• 61–90 dR$ 1,1 mi5,9%
• 91–120 dR$ 1,5 mi7,7%
• 121–150 dR$ 1,7 mi8,8%
• 151–180 dR$ 993 mil5,2%
• 181–360 dR$ 9,5 mi49,9%
• 361–720 dR$ 846 mil4,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 76,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 76,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 9,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 36,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,9 mi9,6%
• 2º maiorR$ 2,8 mi9,3%
• 3º maiorR$ 1,9 mi6,4%
• 4º maiorR$ 1,8 mi5,8%
• 5º maiorR$ 1,7 mi5,7%
• 6º maiorR$ 1,5 mi5,1%
• 7º maiorR$ 1,5 mi5,1%
• 8º maiorR$ 1,5 mi4,9%
• 9º maiorR$ 1,4 mi4,6%
• 10º maiorR$ 1,3 mi4,2%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.