SC1 FIDC NP

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.
• InfoPatrimônio mais que triplicou em 12 meses (R$ 52,0 mi → R$ 272,4 mi).

Patrimônio líquido de R$ 272,4 mi em 09/2026 (+424,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 162,4 mi e devolveu R$ 41,3 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 272,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 52,0 mi

+424,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 273,1 mi

Cotistas

26

soma das séries

Subordinação de 22,6% em 01/2025: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

0,0%

Mezanino · 12 meses

20,7%

Subordinada · 12 meses

382,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 247,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 267,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 231 mi93,5%
• ImobiliárioR$ 8,2 mi3,3%
• IndustrialR$ 5,5 mi2,2%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,3 mi0,9%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 939 mil0,4%
• 31–60 dR$ 556 mil0,2%
• 61–90 dR$ 2,4 mi1,0%
• 91–120 dR$ 1,1 mi0,4%
• 121–150 dR$ 1,5 mi0,6%
• 151–180 dR$ 844 mil0,3%
• 181–360 dR$ 47 mi19,0%
• 361–720 dR$ 112 mi45,3%
• 721–1080 dR$ 39 mi15,9%
• > 1080 dR$ 42 mi16,8%

0,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 653 mil), contra 1,6% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 404 mil62,0%
• 31–60 dR$ 189 mil28,9%
• 61–90 dR$ 25 mil3,8%
• 91–120 dR$ 14 mil2,1%
• 121–150 dR$ 3 mil0,4%
• 151–180 dR$ 15 mil2,3%
• 181–360 dR$ 3 mil0,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 383,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 383,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 11,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 12 mi4,7%
• 2º maiorR$ 8,9 mi3,6%
• 3º maiorR$ 3,1 mi1,2%
• 4º maiorR$ 2,7 mi1,1%
• 5º maiorR$ 2,7 mi1,1%
• 6º maiorR$ 2,6 mi1,1%
• 7º maiorR$ 2,1 mi0,8%
• 8º maiorR$ 2 mi0,8%
• 9º maiorR$ 1,8 mi0,7%
• 10º maiorR$ 1,7 mi0,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.