GOCAPITAL FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 3,4% para 6,5% em 12 meses.

Patrimônio líquido de R$ 37,5 mi em 09/2026 (+140,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 12,6 mi e devolveu R$ 1,5 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 37,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 15,6 mi

+140,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 37,7 mi

Cotistas

10

soma das séries

Subordinação de 65,1% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

15,3%

Mezanino · 12 meses

14,3%

Subordinada · 12 meses

11,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 29,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 37,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 33 mi96,2%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 1,3 mi3,8%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 3,4 mi10,7%
• 31–60 dR$ 2,5 mi7,9%
• 61–90 dR$ 2,1 mi6,5%
• 91–120 dR$ 1,8 mi5,5%
• 121–150 dR$ 1,2 mi3,7%
• 151–180 dR$ 2 mi6,3%
• 181–360 dR$ 6 mi18,5%
• 361–720 dR$ 6,8 mi21,2%
• 721–1080 dR$ 2,2 mi7,0%
• > 1080 dR$ 4,1 mi12,8%

6,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,2 mi), contra 3,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,3 mi57,6%
• 31–60 dR$ 568 mil25,5%
• 61–90 dR$ 317 mil14,3%
• 91–120 dR$ 24 mil1,1%
• 121–150 dR$ 2 mil0,1%
• 181–360 dR$ 32 mil1,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 42,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 20 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 42,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 20 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 04/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 12,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 41,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 3,6 mi12,0%
• 2º maiorR$ 2,4 mi8,0%
• 3º maiorR$ 2,3 mi7,6%
• 4º maiorR$ 2,1 mi7,0%
• 5º maiorR$ 2,1 mi7,0%
• 6º maiorR$ 1,9 mi6,3%
• 7º maiorR$ 1,6 mi5,3%
• 8º maiorR$ 1,4 mi4,7%
• 9º maiorR$ 1,2 mi4,0%
• 10º maiorR$ 1,1 mi3,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.