APOGE FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 32,4 mi em direitos creditórios (37,9% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 95,9 mi em 09/2026 (+25,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 1,5 mi e devolveu R$ 6 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 95,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 76,2 mi

+25,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 96,8 mi

Cotistas

24

soma das séries

Subordinação de 51,9% em 09/2026 (era 51,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,8%

Mezanino · 12 meses

20,0%

Subordinada · 12 meses

30,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 95,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 95,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 68 mi71,7%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 19 mi19,8%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 8,2 mi8,6%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 48 mi51,9%
• 31–60 dR$ 21 mi22,9%
• 61–90 dR$ 11 mi11,7%
• 91–120 dR$ 6,1 mi6,6%
• 121–150 dR$ 1,2 mi1,3%
• 151–180 dR$ 1,6 mi1,7%
• 181–360 dR$ 3,6 mi3,9%

2,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,0 mi), contra 3,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,9 mi96,2%
• 31–60 dR$ 72 mil3,6%
• 61–90 dR$ 4 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 517,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 32,4 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 517,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 32,4 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 04/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 14,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 3,2 mi3,3%
• 2º maiorR$ 3,1 mi3,3%
• 3º maiorR$ 2,6 mi2,8%
• 4º maiorR$ 2,5 mi2,6%
• 5º maiorR$ 2,2 mi2,3%
• 6º maiorR$ 2,2 mi2,3%
• 7º maiorR$ 2,1 mi2,2%
• 8º maiorR$ 1,5 mi1,6%
• 9º maiorR$ 1,5 mi1,6%
• 10º maiorR$ 1,5 mi1,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.