WH INVEST FIDC

Patrimônio líquido de R$ 988 mil em 09/2026 (+65,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 701 mil e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 988 mil

09/2026

Há 12 meses

R$ 598 mil

+65,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 1,1 mi

Cotistas

7

soma das séries

Subordinação de 38,9% em 09/2026 (era 79,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-72,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 1,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 1,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 1,1 mi53,1%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 514 mil25,7%
• IndustrialR$ 355 mil17,7%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 69 mil3,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 651 mil57,0%
• 31–60 dR$ 88 mil7,7%
• 61–90 dR$ 60 mil5,3%
• 91–120 dR$ 55 mil4,8%
• 121–150 dR$ 55 mil4,8%
• 151–180 dR$ 54 mil4,8%
• 181–360 dR$ 167 mil14,6%
• 361–720 dR$ 12 mil1,1%

42,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 857 mil), contra 73,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 91 mil10,7%
• 31–60 dR$ 40 mil4,6%
• 61–90 dR$ 40 mil4,7%
• 91–120 dR$ 34 mil3,9%
• 121–150 dR$ 34 mil3,9%
• 151–180 dR$ 32 mil3,8%
• 181–360 dR$ 138 mil16,1%
• 361–720 dR$ 449 mil52,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 3,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 218 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 3,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 218 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

4 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 47,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (09/2026).

• 1º maiorR$ 530 mil47,2%
• 2º maiorR$ 487 mil43,3%
• 3º maiorR$ 401 mil35,6%
• 4º maiorR$ 352 mil31,3%
• 5º maiorR$ 76 mil6,8%
• 6º maiorR$ 60 mil5,4%
• 7º maiorR$ 27 mil2,4%
• 8º maiorR$ 12 mil1,1%
• 9º maiorR$ 9 mil0,8%
• 10º maiorR$ 7 mil0,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.