NEO 8 FIDC MULTISSETORIAL

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 0,7% para 5,3% em 12 meses.
• InfoEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 4,0 mi em direitos creditórios (38,2% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 18,4 mi em 09/2026 (+341,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 9,9 mi e devolveu R$ 38 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 18,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 4,2 mi

+341,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 18,7 mi

Cotistas

13

soma das séries

Subordinação de 70,9% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

12,3%

Mezanino · 12 meses

21,2%

Subordinada · 12 meses

63,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 15,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 18,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 9,3 mi59,1%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 4,7 mi29,9%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 1,7 mi11,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 8,8 mi59,2%
• 31–60 dR$ 3,4 mi22,6%
• 61–90 dR$ 1 mi6,9%
• 91–120 dR$ 378 mil2,5%
• 121–150 dR$ 185 mil1,2%
• 151–180 dR$ 97 mil0,7%
• 181–360 dR$ 422 mil2,8%
• 361–720 dR$ 595 mil4,0%

5,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 828 mil), contra 0,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 216 mil26,0%
• 181–360 dR$ 612 mil74,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 86,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 4,0 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 86,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 4,0 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 01/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 5,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 21,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 798 mil5,3%
• 2º maiorR$ 776 mil5,2%
• 3º maiorR$ 663 mil4,4%
• 4º maiorR$ 560 mil3,7%
• 5º maiorR$ 478 mil3,2%
• 6º maiorR$ 398 mil2,6%
• 7º maiorR$ 319 mil2,1%
• 8º maiorR$ 316 mil2,1%
• 9º maiorR$ 306 mil2,0%
• 10º maiorR$ 303 mil2,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.