ISAAC CREDITO FIDC FINANCEIROS DE

Patrimônio líquido de R$ 113,3 mi em 09/2026 (+6,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 6,5 mi e devolveu R$ 29,5 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 113,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 106,7 mi

+6,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 113,6 mi

Cotistas

15

soma das séries

Subordinação de 32,3% em 09/2026 (era 34,2% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

16,7%

Mezanino · 12 meses

7,4%

Subordinada · 12 meses

18,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 92,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 113,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 95 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 14 mi15,2%
• 31–60 dR$ 13 mi13,8%
• 61–90 dR$ 11 mi11,8%
• 91–120 dR$ 40 mil0,0%
• 121–150 dR$ 7,2 mi7,8%
• 151–180 dR$ 6,3 mi6,7%
• 181–360 dR$ 24 mi25,3%
• 361–720 dR$ 11 mi12,2%
• 721–1080 dR$ 4,6 mi4,9%
• > 1080 dR$ 2,1 mi2,2%

2,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,0 mi), contra 0,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 194 mil9,7%
• 31–60 dR$ 186 mil9,3%
• 61–90 dR$ 209 mil10,4%
• 91–120 dR$ 214 mil10,7%
• 121–150 dR$ 215 mil10,7%
• 151–180 dR$ 223 mil11,1%
• 181–360 dR$ 765 mil38,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 144,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 144,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 5,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 12,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 5,1 mi5,5%
• 2º maiorR$ 2,1 mi2,2%
• 3º maiorR$ 1,9 mi2,1%
• 4º maiorR$ 1,5 mi1,6%
• 5º maiorR$ 1,3 mi1,4%
• 6º maiorR$ 1,2 mi1,3%
• 7º maiorR$ 1,1 mi1,2%
• 8º maiorR$ 1,1 mi1,2%
• 9º maiorR$ 923 mil1,0%
• 10º maiorR$ 876 mil0,9%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.