TOP SETORIAL FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioSubordinação caiu de 52,1% para 5,0% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 6,1 mi em 09/2026 (+118,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 4,3 mi e devolveu R$ 22 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 6,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 2,8 mi

+118,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 6,6 mi

Cotistas

6

soma das séries

Subordinação de 5,0% em 09/2026 (era 52,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-83,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 2,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 6,5 mi; R$ 4,5 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 2,4 mi90,5%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 255 mil9,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 558 mil46,0%
• 31–60 dR$ 181 mil15,0%
• 61–90 dR$ 106 mil8,8%
• 91–120 dR$ 104 mil8,6%
• 121–150 dR$ 43 mil3,6%
• 151–180 dR$ 42 mil3,5%
• 181–360 dR$ 163 mil13,5%
• 361–720 dR$ 13 mil1,1%

55,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,5 mi), contra 5,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 344 mil23,2%
• 31–60 dR$ 723 mil48,7%
• 61–90 dR$ 380 mil25,6%
• 91–120 dR$ 20 mil1,3%
• 121–150 dR$ 8 mil0,5%
• 151–180 dR$ 8 mil0,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 11,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 11,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 62,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 62,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 1,2 mi62,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.