ROMA CONSIGNADO FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio15,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 11,6% doze meses antes.
• MédioCotas subordinadas perderam 13,5% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.
• InfoSubordinação caiu de 84,4% para 75,6% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 6,8 mi em 09/2026 (+55,7% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 2,5 mi e devolveu R$ 36 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 6,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 4,4 mi

+55,7% em 12 meses

Ativo total

R$ 7,0 mi

Cotistas

54

soma das séries

Subordinação de 75,6% em 09/2026 (era 84,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,2%

Mezanino · 12 meses

24,0%

Subordinada · 12 meses

-27,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 6,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 7,0 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 13 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 384 mil3,6%
• 31–60 dR$ 375 mil3,5%
• 61–90 dR$ 361 mil3,4%
• 91–120 dR$ 353 mil3,3%
• 121–150 dR$ 344 mil3,2%
• 151–180 dR$ 337 mil3,1%
• 181–360 dR$ 1,9 mi17,2%
• 361–720 dR$ 2,8 mi26,1%
• 721–1080 dR$ 1,8 mi16,6%
• > 1080 dR$ 2,1 mi20,0%

15,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,9 mi), contra 11,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 261 mil13,6%
• 31–60 dR$ 142 mil7,4%
• 61–90 dR$ 168 mil8,7%
• 91–120 dR$ 129 mil6,7%
• 121–150 dR$ 131 mil6,8%
• 151–180 dR$ 115 mil6,0%
• 181–360 dR$ 381 mil19,8%
• 361–720 dR$ 593 mil30,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 4,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 4,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 1,2% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 4,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 78 mil1,2%
• 2º maiorR$ 66 mil1,0%
• 3º maiorR$ 58 mil0,9%
• 4º maiorR$ 54 mil0,8%
• 5º maiorR$ 52 mil0,8%
• 6º maiorR$ 51 mil0,8%
• 7º maiorR$ 51 mil0,8%
• 8º maiorR$ 47 mil0,7%
• 9º maiorR$ 47 mil0,7%
• 10º maiorR$ 45 mil0,7%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.