OPINVEST FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto18,3% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 3,1% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 16,8 mi em 09/2026 (+24,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 2,1 mi e devolveu R$ 2,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 16,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 13,5 mi

+24,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 17,2 mi

Cotistas

12

soma das séries

Subordinação de 93,7% em 09/2026 (era 94,3% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,3%

Mezanino · 12 meses

18,4%

Subordinada · 12 meses

31,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 16,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 16,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 8,3 mi46,7%
• IndustrialR$ 6,1 mi34,2%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,9 mi16,1%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 526 mil3,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6,6 mi45,5%
• 31–60 dR$ 3,8 mi26,3%
• 61–90 dR$ 1,8 mi12,8%
• 91–120 dR$ 836 mil5,8%
• 121–150 dR$ 306 mil2,1%
• 151–180 dR$ 236 mil1,6%
• 181–360 dR$ 536 mil3,7%
• 361–720 dR$ 285 mil2,0%
• 721–1080 dR$ 48 mil0,3%
• > 1080 dR$ 1 mil0,0%

18,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 3,2 mi), contra 3,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 922 mil28,4%
• 31–60 dR$ 1,4 mi43,7%
• 61–90 dR$ 191 mil5,9%
• 91–120 dR$ 480 mil14,8%
• 121–150 dR$ 84 mil2,6%
• 151–180 dR$ 149 mil4,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 78,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 2,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 78,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 2,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 4,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 16,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 734 mil4,5%
• 2º maiorR$ 678 mil4,1%
• 3º maiorR$ 535 mil3,3%
• 4º maiorR$ 427 mil2,6%
• 5º maiorR$ 343 mil2,1%
• 6º maiorR$ 339 mil2,1%
• 7º maiorR$ 325 mil2,0%
• 8º maiorR$ 323 mil2,0%
• 9º maiorR$ 290 mil1,8%
• 10º maiorR$ 259 mil1,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.