CLEAM CAPITAL BANK FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio13,6% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 10,2% doze meses antes.
• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 8,9 mi em direitos creditórios (76,8% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 19,7 mi em 09/2026 (+460,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 15,2 mi e devolveu R$ 165 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 19,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 3,5 mi

+460,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 19,8 mi

Cotistas

5

soma das séries

Subordinação de 40,5% em 08/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

9,5%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

16,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 19,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 19,5 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 22 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,9 mi10,2%
• 31–60 dR$ 1,6 mi8,5%
• 61–90 dR$ 1,8 mi9,8%
• 91–120 dR$ 1,5 mi8,0%
• 121–150 dR$ 1,3 mi6,9%
• 151–180 dR$ 1,4 mi7,4%
• 181–360 dR$ 4,8 mi25,5%
• 361–720 dR$ 3,7 mi19,3%
• 721–1080 dR$ 828 mil4,4%
• > 1080 dR$ 2 mil0,0%

13,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 3,0 mi), contra 10,2% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,1 mi37,8%
• 31–60 dR$ 804 mil26,9%
• 61–90 dR$ 732 mil24,5%
• 91–120 dR$ 321 mil10,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 208,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 8,9 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 208,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 8,9 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 1,1% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 4,4% (09/2026).

• 1º maiorR$ 204 mil1,1%
• 2º maiorR$ 203 mil1,1%
• 3º maiorR$ 174 mil0,9%
• 4º maiorR$ 131 mil0,7%
• 5º maiorR$ 130 mil0,7%
• 6º maiorR$ 121 mil0,6%
• 7º maiorR$ 118 mil0,6%
• 8º maiorR$ 116 mil0,6%
• 9º maiorR$ 113 mil0,6%
• 10º maiorR$ 113 mil0,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.