VERAXS THERAS FIDC NP DE RESP LIMITADA

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.
• InfoSubordinação caiu de 55,9% para 30,3% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 15,5 mi em 09/2026 (+243,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 8,6 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 15,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 4,5 mi

+243,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 19,9 mi

Cotistas

21

soma das séries

Subordinação de 30,3% em 09/2026 (era 55,9% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

102,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 19,3 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 19,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 19 mi94,9%
• IndustrialR$ 441 mil2,2%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 405 mil2,0%
• ImobiliárioR$ 151 mil0,7%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 22 mil0,1%
• AgronegócioR$ 15 mil0,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 4,5 mi57,3%
• 31–60 dR$ 374 mil4,8%
• 61–90 dR$ 353 mil4,5%
• 91–120 dR$ 296 mil3,8%
• 121–150 dR$ 227 mil2,9%
• 151–180 dR$ 198 mil2,5%
• 181–360 dR$ 686 mil8,8%
• 361–720 dR$ 428 mil5,5%
• 721–1080 dR$ 676 mil8,7%
• > 1080 dR$ 87 mil1,1%

61,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 12,4 mi), contra 72,2% doze meses antes.

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 1,6 mi13,1%
• 31–60 dR$ 1,3 mi10,5%
• 61–90 dR$ 991 mil8,0%
• 91–120 dR$ 994 mil8,0%
• 121–150 dR$ 817 mil6,6%
• 151–180 dR$ 769 mil6,2%
• 181–360 dR$ 3,5 mi28,6%
• 361–720 dR$ 2 mi16,0%
• 721–1080 dR$ 196 mil1,6%
• > 1080 dR$ 183 mil1,5%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 64,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 64,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 1,6% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 5,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 312 mil1,6%
• 2º maiorR$ 276 mil1,4%
• 3º maiorR$ 196 mil1,0%
• 4º maiorR$ 152 mil0,8%
• 5º maiorR$ 86 mil0,4%
• 6º maiorR$ 84 mil0,4%
• 7º maiorR$ 77 mil0,4%
• 8º maiorR$ 69 mil0,4%
• 9º maiorR$ 63 mil0,3%
• 10º maiorR$ 55 mil0,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.