RAT FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto33,2% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 9,6% doze meses antes.
• MédioPatrimônio caiu de R$ 48,5 mi para R$ 5,6 mi em 12 meses, e amortizações e resgates explicam só parte da queda: pode haver perda na carteira.

Patrimônio líquido de R$ 5,6 mi em 09/2026 (-88,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 797 mil e devolveu R$ 6,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 5,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 48,5 mi

-88,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 6,0 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-60,8%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-81,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 5,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 5,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 52 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 80 mil0,2%
• 31–60 dR$ 152 mil0,4%
• 61–90 dR$ 72 mil0,2%
• 91–120 dR$ 69 mil0,2%
• 181–360 dR$ 424 mil1,2%
• 361–720 dR$ 104 mil0,3%
• 721–1080 dR$ 25 mi72,8%
• > 1080 dR$ 8,5 mi24,6%

33,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 17,3 mi), contra 9,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 81 mil0,5%
• 31–60 dR$ 81 mil0,5%
• 61–90 dR$ 263 mil1,5%
• 91–120 dR$ 16 mi92,6%
• 181–360 dR$ 850 mil4,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 55,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 55,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

6 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.