ESQUADRO FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoSubordinação caiu de 73,3% para 45,2% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 7,4 mi em 09/2026 (+694,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 5,5 mi e devolveu R$ 13 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 7,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 938 mil

+694,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 7,6 mi

Cotistas

7

soma das séries

Subordinação de 45,2% em 09/2026 (era 73,3% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,3%

Mezanino · 12 meses

10,5%

Subordinada · 12 meses

-60,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 7,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 7,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 7,2 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 349 mil4,8%
• 31–60 dR$ 336 mil4,7%
• 61–90 dR$ 347 mil4,8%
• 91–120 dR$ 328 mil4,5%
• 121–150 dR$ 310 mil4,3%
• 151–180 dR$ 322 mil4,5%
• 181–360 dR$ 1,5 mi21,1%
• 361–720 dR$ 1,9 mi27,0%
• 721–1080 dR$ 1 mi14,1%
• > 1080 dR$ 731 mil10,1%

0,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 32 mil), contra 0,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 15 mil46,9%
• 31–60 dR$ 3 mil10,6%
• 61–90 dR$ 3 mil10,6%
• 91–120 dR$ 3 mil10,6%
• 121–150 dR$ 3 mil10,6%
• 151–180 dR$ 3 mil10,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 7,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 7,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 7,8% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 32,4% (09/2026).

• 1º maiorR$ 558 mil7,8%
• 2º maiorR$ 544 mil7,6%
• 3º maiorR$ 437 mil6,1%
• 4º maiorR$ 428 mil6,0%
• 5º maiorR$ 354 mil4,9%
• 6º maiorR$ 312 mil4,4%
• 7º maiorR$ 312 mil4,3%
• 8º maiorR$ 312 mil4,3%
• 9º maiorR$ 270 mil3,8%
• 10º maiorR$ 225 mil3,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.