4 ILHAS CAPITAL FIDC

Patrimônio líquido de R$ 150,3 mi em 09/2026 (+93,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 36,6 mi e devolveu R$ 459 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 150,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 77,8 mi

+93,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 150,4 mi

Cotistas

11

soma das séries

Subordinação de 92,9% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

8,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

37,9%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 149,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 150,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 99 mi65,7%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 46 mi30,5%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 5,8 mi3,8%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 42 mi29,4%
• 31–60 dR$ 30 mi21,3%
• 61–90 dR$ 24 mi17,3%
• 91–120 dR$ 15 mi10,4%
• 121–150 dR$ 6,6 mi4,7%
• 151–180 dR$ 5,9 mi4,1%
• 181–360 dR$ 8,5 mi6,0%
• 361–720 dR$ 7 mi5,0%
• 721–1080 dR$ 2,1 mi1,5%
• > 1080 dR$ 503 mil0,4%

6,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 9,4 mi), contra 6,2% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 7,9 mi84,5%
• 31–60 dR$ 754 mil8,1%
• 61–90 dR$ 610 mil6,5%
• 91–120 dR$ 72 mil0,8%
• 121–150 dR$ 19 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 450,7 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,8 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 450,7 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,8 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 13,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 5 mi3,4%
• 2º maiorR$ 4,5 mi3,0%
• 3º maiorR$ 4,1 mi2,7%
• 4º maiorR$ 3,9 mi2,6%
• 5º maiorR$ 3,3 mi2,2%
• 6º maiorR$ 2,6 mi1,8%
• 7º maiorR$ 2,5 mi1,7%
• 8º maiorR$ 2,3 mi1,5%
• 9º maiorR$ 1,8 mi1,2%
• 10º maiorR$ 1,3 mi0,9%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.