MILK INVEST FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoSubordinação caiu de 54,0% para 45,4% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 187,2 mi em 09/2026 (+10,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 91,9 mi e devolveu R$ 99,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 187,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 169,6 mi

+10,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 188,2 mi

Cotistas

16

soma das séries

Subordinação de 45,4% em 09/2026 (era 54,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,4%

Mezanino · 12 meses

20,6%

Subordinada · 12 meses

19,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 186,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 188,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 186 mi99,4%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 1,1 mi0,6%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,1 mi0,6%
• 31–60 dR$ 9830,0%
• 61–90 dR$ 2,6 mi1,4%
• 91–120 dR$ 88 mi47,0%
• 121–150 dR$ 17 mi8,9%
• 181–360 dR$ 63 mi34,0%
• 361–720 dR$ 15 mi8,1%

0,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 349 mil), contra 2,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 349 mil100,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 328,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 64 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 328,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 64 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 90,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 99,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 170 mi90,9%
• 2º maiorR$ 16 mi8,5%
• 3º maiorR$ 231 mil0,1%
• 4º maiorR$ 178 mil0,1%
• 5º maiorR$ 124 mil0,1%
• 6º maiorR$ 101 mil0,1%
• 7º maiorR$ 88 mil0,0%
• 8º maiorR$ 67 mil0,0%
• 9º maiorR$ 60 mil0,0%
• 10º maiorR$ 28 mil0,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.