PROSPER INVEST FIDC MULTISSETORIAL RESP LIMITADA

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 17,3 mi em direitos creditórios (61,4% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.
• InfoSubordinação caiu de 88,8% para 64,2% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 34,2 mi em 09/2026 (+78,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 13,8 mi e devolveu R$ 4,4 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 34,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 19,1 mi

+78,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 35,0 mi

Cotistas

10

soma das séries

Subordinação de 64,2% em 09/2026 (era 88,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,2%

Mezanino · 12 meses

14,0%

Subordinada · 12 meses

83,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 34,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 34,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 24 mi68,1%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 6,1 mi17,7%
• IndustrialR$ 3 mi8,5%
• AgronegócioR$ 1,2 mi3,4%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 534 mil1,5%
• ImobiliárioR$ 268 mil0,8%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2,7 mi7,8%
• 31–60 dR$ 1,1 mi3,3%
• 61–90 dR$ 9 mi26,6%
• 91–120 dR$ 305 mil0,9%
• 121–150 dR$ 2,6 mi7,8%
• 151–180 dR$ 347 mil1,0%
• 181–360 dR$ 3,5 mi10,2%
• 361–720 dR$ 9,5 mi28,0%
• 721–1080 dR$ 929 mil2,7%
• > 1080 dR$ 4 mi11,6%

2,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 813 mil), contra 2,0% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 458 mil56,3%
• 31–60 dR$ 133 mil16,4%
• 61–90 dR$ 99 mil12,1%
• 91–120 dR$ 99 mil12,1%
• 121–150 dR$ 25 mil3,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 63,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 17,3 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 63,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 17,3 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 60,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 84,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 21 mi60,9%
• 2º maiorR$ 2,9 mi8,5%
• 3º maiorR$ 2,5 mi7,2%
• 4º maiorR$ 1,5 mi4,3%
• 5º maiorR$ 1,3 mi3,8%
• 6º maiorR$ 1,2 mi3,5%
• 7º maiorR$ 811 mil2,4%
• 8º maiorR$ 534 mil1,6%
• 9º maiorR$ 488 mil1,4%
• 10º maiorR$ 268 mil0,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.