GUARDIAN MULTI CONSIGNADO XI FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioCotas subordinadas perderam 13,2% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 100,9 mi em 09/2026 (-15,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 3,0 mi e devolveu R$ 34,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 100,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 118,6 mi

-15,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 101,6 mi

Cotistas

2

soma das séries

Subordinação de 4,9% em 09/2026 (era 5,2% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

16,3%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-50,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 98,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 101,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 109 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2,5 mi2,3%
• 31–60 dR$ 2,4 mi2,3%
• 61–90 dR$ 2,4 mi2,2%
• 91–120 dR$ 2,4 mi2,2%
• 121–150 dR$ 2,3 mi2,2%
• 151–180 dR$ 2,3 mi2,1%
• 181–360 dR$ 13 mi11,8%
• 361–720 dR$ 22 mi21,0%
• 721–1080 dR$ 18 mi17,3%
• > 1080 dR$ 39 mi36,5%

2,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 2,8 mi), contra 0,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 381 mil13,6%
• 31–60 dR$ 288 mil10,3%
• 61–90 dR$ 240 mil8,5%
• 91–120 dR$ 231 mil8,2%
• 121–150 dR$ 218 mil7,7%
• 151–180 dR$ 173 mil6,1%
• 181–360 dR$ 903 mil32,1%
• 361–720 dR$ 377 mil13,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 129,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 129,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.