GUARDIAN WAREHOUSE FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto45,8% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-07), contra 23,4% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 16,6 mi em 07/2026 (+712,6% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 16,6 mi

07/2026

Há 12 meses

R$ 2,0 mi

+712,6% em 12 meses

Ativo total

R$ 16,6 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-39,6%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-85,1%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 15,9 mi em direitos creditórios em 07/2026, dentro de uma carteira de R$ 15,9 mi.

Por tipo de recebível · 07/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 17 mi100,0%

A vencer, por prazo · 07/2026

• até 30 dR$ 448 mil4,8%
• 31–60 dR$ 427 mil4,6%
• 61–90 dR$ 408 mil4,4%
• 91–120 dR$ 389 mil4,2%
• 121–150 dR$ 371 mil4,0%
• 151–180 dR$ 355 mil3,8%
• 181–360 dR$ 1,8 mi19,4%
• 361–720 dR$ 2,4 mi25,6%
• 721–1080 dR$ 1,3 mi13,6%
• > 1080 dR$ 1,5 mi15,7%

45,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 07/2026 (R$ 7,9 mi), contra 23,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 07/2026

• até 30 dR$ 462 mil5,9%
• 31–60 dR$ 462 mil5,9%
• 61–90 dR$ 462 mil5,9%
• 91–120 dR$ 462 mil5,9%
• 121–150 dR$ 462 mil5,9%
• 151–180 dR$ 462 mil5,9%
• 181–360 dR$ 2,8 mi35,1%
• 361–720 dR$ 2,3 mi29,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 17 mil em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 65 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 17 mil

Recompras · 12 m

R$ 65 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.