NATURA PAY FIDC CRÉDITO PESSOAL SOCIAL E IS RESP LTDA

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoSubordinação caiu de 32,5% para 25,7% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 1,0 bi em 09/2026 (+86,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 1,0 bi

09/2026

Há 12 meses

R$ 542,7 mi

+86,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 1,0 bi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 25,7% em 09/2026 (era 32,5% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

15,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

41,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 987,4 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 1,0 bi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Cartão de créditoR$ 988 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 413 mi43,6%
• 31–60 dR$ 279 mi29,4%
• 61–90 dR$ 176 mi18,6%
• 91–120 dR$ 69 mi7,3%
• 121–150 dR$ 8,1 mi0,9%
• 151–180 dR$ 1,1 mi0,1%
• 181–360 dR$ 194 mil0,0%

4,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 42,1 mi), contra 4,2% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 42 mi99,8%
• 31–60 dR$ 99 mil0,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 4,6 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 4,6 bi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

O administrador não identificou cedentes no informe mensal. A identificação só existe desde 11/2019 e, na prática, aparece só quem tem 10% ou mais dos direitos creditórios: fundos multicedente pulverizados ficam sem lista.