ICRED INSS FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioCotas subordinadas perderam 14,8% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 180,2 mi em 09/2026 (-31,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 5,5 mi e devolveu R$ 116,8 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 180,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 264,5 mi

-31,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 184,7 mi

Cotistas

88

soma das séries

Subordinação de 16,5% em 09/2026 (era 12,1% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

12,6%

Mezanino · 12 meses

15,0%

Subordinada · 12 meses

-61,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 176,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 184,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 181 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 4,9 mi2,7%
• 31–60 dR$ 4,8 mi2,7%
• 61–90 dR$ 4,7 mi2,6%
• 91–120 dR$ 4,6 mi2,6%
• 121–150 dR$ 4,6 mi2,5%
• 151–180 dR$ 4,5 mi2,5%
• 181–360 dR$ 25 mi14,1%
• 361–720 dR$ 43 mi24,2%
• 721–1080 dR$ 35 mi19,5%
• > 1080 dR$ 48 mi26,6%

0,6% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,0 mi), contra 0,2% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 130 mil13,0%
• 31–60 dR$ 123 mil12,3%
• 61–90 dR$ 112 mil11,2%
• 91–120 dR$ 102 mil10,2%
• 121–150 dR$ 96 mil9,6%
• 151–180 dR$ 88 mil8,7%
• 181–360 dR$ 340 mil33,9%
• 361–720 dR$ 11 mil1,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 0,00 em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 0,00

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.