7INVEST CAPITAL FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 6,9 mi em direitos creditórios (58,1% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.

Patrimônio líquido de R$ 15,3 mi em 09/2026 (+29,9% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 598 mil e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 15,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 11,8 mi

+29,9% em 12 meses

Ativo total

R$ 15,4 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 14,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 15,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 6,3 mi41,9%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 5,2 mi34,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 3,3 mi21,9%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 226 mil1,5%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6,5 mi46,7%
• 31–60 dR$ 1,8 mi13,0%
• 61–90 dR$ 556 mil4,0%
• 91–120 dR$ 373 mil2,7%
• 121–150 dR$ 244 mil1,8%
• 151–180 dR$ 214 mil1,5%
• 181–360 dR$ 1,1 mi8,1%
• 361–720 dR$ 1,8 mi12,8%
• 721–1080 dR$ 707 mil5,1%
• > 1080 dR$ 617 mil4,4%

8,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,2 mi), contra 20,4% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 662 mil55,0%
• 31–60 dR$ 31 mil2,6%
• 61–90 dR$ 41 mil3,4%
• 91–120 dR$ 23 mil1,9%
• 121–150 dR$ 37 mil3,1%
• 151–180 dR$ 45 mil3,7%
• 181–360 dR$ 296 mil24,6%
• 361–720 dR$ 69 mil5,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 62,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 6,9 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 62,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 6,9 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 14,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 43,4% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2,1 mi14,4%
• 2º maiorR$ 1,6 mi10,9%
• 3º maiorR$ 978 mil6,7%
• 4º maiorR$ 974 mil6,7%
• 5º maiorR$ 684 mil4,7%
• 6º maiorR$ 490 mil3,4%
• 7º maiorR$ 458 mil3,1%
• 8º maiorR$ 257 mil1,8%
• 9º maiorR$ 229 mil1,6%
• 10º maiorR$ 228 mil1,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.