CDC EMPRÉSTIMOS FIDC DE CLASSE ÚNICA FECHADA

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 3,9% para 9,2% em 12 meses.
• InfoSubordinação caiu de 46,0% para 37,8% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 45,2 mi em 09/2026 (+179,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 24,7 mi e devolveu R$ 3,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 45,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 16,1 mi

+179,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 45,2 mi

Cotistas

20

soma das séries

Subordinação de 37,8% em 09/2026 (era 46,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,5%

Mezanino · 12 meses

20,7%

Subordinada · 12 meses

51,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 44,9 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 45,2 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 51 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 4 mi8,7%
• 31–60 dR$ 4 mi8,6%
• 61–90 dR$ 3 mi6,5%
• 91–120 dR$ 2,8 mi6,1%
• 121–150 dR$ 2,6 mi5,6%
• 151–180 dR$ 2,5 mi5,3%
• 181–360 dR$ 11 mi23,9%
• 361–720 dR$ 9,9 mi21,3%
• 721–1080 dR$ 3,1 mi6,7%
• > 1080 dR$ 3,4 mi7,4%

9,2% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 4,7 mi), contra 3,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 815 mil17,3%
• 31–60 dR$ 682 mil14,5%
• 61–90 dR$ 616 mil13,1%
• 91–120 dR$ 575 mil12,2%
• 121–150 dR$ 499 mil10,6%
• 151–180 dR$ 380 mil8,1%
• 181–360 dR$ 1,1 mi22,4%
• 361–720 dR$ 91 mil1,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 43,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 43,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.