BACO FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio23,0% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09).
• InfoPatrimônio caiu de R$ 62,3 mi para R$ 13,8 mi em 12 meses, quase tudo por amortizações e resgates pagos aos cotistas (R$ 71,9 mi).

Patrimônio líquido de R$ 13,8 mi em 09/2026 (-77,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 6,9 mi e devolveu R$ 71,9 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 13,8 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 62,3 mi

-77,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 13,9 mi

Cotistas

2

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-17,9%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-69,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 7,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 13,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 8,3 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 316 mil4,9%
• 31–60 dR$ 615 mil9,6%
• 61–90 dR$ 298 mil4,6%
• 91–120 dR$ 580 mil9,0%
• 121–150 dR$ 281 mil4,4%
• 151–180 dR$ 544 mil8,5%
• 181–360 dR$ 1,9 mi30,0%
• 361–720 dR$ 1,9 mi29,0%

23,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,9 mi).

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 383 mil20,0%
• 31–60 dR$ 383 mil20,0%
• 61–90 dR$ 383 mil20,0%
• 91–120 dR$ 383 mil20,0%
• 121–150 dR$ 383 mil20,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 12,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 12,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 89,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 100,0% (12/2025).

• 1º maiorR$ 7 mi89,7%
• 2º maiorR$ 5 mi64,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.