RAYO FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoSubordinação caiu de 62,7% para 32,0% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 72,9 mi em 09/2026 (+334,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 50,9 mi e devolveu R$ 1,2 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 72,9 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 16,8 mi

+334,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 73,1 mi

Cotistas

30

soma das séries

Subordinação de 31,9% em 09/2026 (era 62,7% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,3%

Mezanino · 12 meses

17,5%

Subordinada · 12 meses

24,0%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 69,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 73,0 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 69 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• 151–180 dR$ 5,4 mi7,8%
• 361–720 dR$ 9,4 mi13,6%
• 721–1080 dR$ 18 mi25,4%
• > 1080 dR$ 37 mi53,2%

0,0% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 0,00).

Em 12 meses o fundo comprou R$ 35,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 35,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 27,8% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 79,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 19 mi27,8%
• 2º maiorR$ 12 mi17,9%
• 3º maiorR$ 9,4 mi13,6%
• 4º maiorR$ 8,2 mi11,9%
• 5º maiorR$ 5,4 mi7,8%
• 6º maiorR$ 5,1 mi7,4%
• 7º maiorR$ 4,8 mi7,0%
• 8º maiorR$ 4,5 mi6,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.