BI5 FIDC DE

Patrimônio líquido de R$ 48,3 mi em 09/2026 (+22,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 9,0 mi e devolveu R$ 5,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 48,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 39,3 mi

+22,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 48,5 mi

Cotistas

6

soma das séries

Subordinação de 31,0% em 09/2026 (era 25,8% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

22,5%

Mezanino · 12 meses

199,9%

Subordinada · 12 meses

-1,5%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 46,7 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 46,9 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 49 mi93,8%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 2,4 mi4,5%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 855 mil1,6%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,9 mi3,8%
• 31–60 dR$ 2,1 mi4,3%
• 61–90 dR$ 2 mi4,0%
• 91–120 dR$ 1,9 mi3,9%
• 121–150 dR$ 1,9 mi3,8%
• 151–180 dR$ 1,9 mi3,7%
• 181–360 dR$ 10 mi20,7%
• 361–720 dR$ 17 mi33,4%
• 721–1080 dR$ 9 mi18,1%
• > 1080 dR$ 2,2 mi4,3%

3,5% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,8 mi), contra 1,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 637 mil35,4%
• 31–60 dR$ 458 mil25,4%
• 61–90 dR$ 265 mil14,7%
• 91–120 dR$ 198 mil11,0%
• 121–150 dR$ 112 mil6,2%
• 151–180 dR$ 71 mil4,0%
• 181–360 dR$ 57 mil3,2%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 38,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 38,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 18,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 36,5% (09/2026).

• 1º maiorR$ 8,8 mi18,9%
• 2º maiorR$ 2,8 mi5,9%
• 3º maiorR$ 2,3 mi5,0%
• 4º maiorR$ 1,6 mi3,4%
• 5º maiorR$ 1,5 mi3,3%
• 6º maiorR$ 1,5 mi3,2%
• 7º maiorR$ 1,5 mi3,2%
• 8º maiorR$ 1,4 mi3,1%
• 9º maiorR$ 1,4 mi2,9%
• 10º maiorR$ 1,3 mi2,8%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.