SAGEL BANK FIDC DE

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto23,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 3,7% doze meses antes.
• MédioCotas subordinadas perderam 21,3% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.

Patrimônio líquido de R$ 66,5 mi em 09/2026 (+16,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 12,6 mi e devolveu R$ 89 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 66,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 57,1 mi

+16,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 66,6 mi

Cotistas

1

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-3,8%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 66,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 66,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 87 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 14 mi21,0%
• 121–150 dR$ 42 mi63,3%
• 181–360 dR$ 10 mi15,7%

23,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 20,7 mi), contra 3,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 3,7 mi17,9%
• 61–90 dR$ 11 mil0,1%
• 91–120 dR$ 17 mi82,1%
• 181–360 dR$ 3 mil0,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 125,5 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 125,5 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 12,0% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 41,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 8 mi12,0%
• 2º maiorR$ 6,7 mi10,1%
• 3º maiorR$ 5,5 mi8,3%
• 4º maiorR$ 4,1 mi6,1%
• 5º maiorR$ 3,5 mi5,2%
• 6º maiorR$ 3,4 mi5,1%
• 7º maiorR$ 3,3 mi5,0%
• 8º maiorR$ 3 mi4,5%
• 9º maiorR$ 2,9 mi4,4%
• 10º maiorR$ 2,7 mi4,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.