CONCRETO II FIDC NP RESP LIMITADA

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoFundo não padronizado (NP): pode comprar créditos vencidos, judiciais ou de risco atípico, então inadimplência alta faz parte da estratégia e não gera alerta.

Patrimônio líquido de R$ 39,4 mi em 09/2026 (). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 41,0 mi e devolveu R$ 6,6 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 39,4 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 0,00

Ativo total

R$ 40,4 mi

Cotistas

92

soma das séries

Subordinação de 99,1% em 09/2026: é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

11,9%

Mezanino · 12 meses

16,8%

Subordinada · 12 meses

-86,3%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 18,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 36,9 mi; R$ 18,3 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 17 mi79,2%
• IndustrialR$ 4,6 mi20,8%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 1,1 mi5,2%
• 31–60 dR$ 1 mi4,8%
• 61–90 dR$ 1,1 mi5,4%
• 91–120 dR$ 1 mi4,9%
• 121–150 dR$ 974 mil4,6%
• 151–180 dR$ 1,1 mi5,0%
• 181–360 dR$ 6 mi28,3%
• 361–720 dR$ 7,4 mi34,8%
• 721–1080 dR$ 797 mil3,8%
• > 1080 dR$ 669 mil3,2%

4,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 974 mil).

Fundo não padronizado: pode comprar créditos já vencidos ou judiciais, então inadimplência alta faz parte da estratégia.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 167 mil17,1%
• 31–60 dR$ 163 mil16,7%
• 61–90 dR$ 160 mil16,4%
• 91–120 dR$ 160 mil16,4%
• 121–150 dR$ 162 mil16,6%
• 151–180 dR$ 163 mil16,7%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 1,0 bi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 1,0 bi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 27,7% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 67,1% (09/2026).

• 1º maiorR$ 5,1 mi27,7%
• 2º maiorR$ 4,6 mi24,9%
• 3º maiorR$ 2,6 mi14,2%
• 4º maiorR$ 44 mil0,2%
• 5º maiorR$ 10 mil0,1%
• 6º maiorR$ 9 mil0,0%
• 7º maiorR$ 9 mil0,0%
• 8º maiorR$ 9 mil0,0%
• 9º maiorR$ 8 mil0,0%
• 10º maiorR$ 7 mil0,0%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.