IFOOD PAGO CRÉDITO II FIDC FINANCEIRO RESP. LIMITADA

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 0,3% para 8,3% em 12 meses.

Patrimônio líquido de R$ 337,6 mi em 09/2026 (+0,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 47,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 337,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 335,0 mi

+0,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 339,4 mi

Cotistas

3

soma das séries

Subordinação de 33,6% em 09/2026 (era 33,0% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

16,8%

Mezanino · 12 meses

18,4%

Subordinada · 12 meses

4,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 303,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 333,6 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 387 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 23 mi6,4%
• 31–60 dR$ 22 mi6,1%
• 61–90 dR$ 22 mi6,1%
• 91–120 dR$ 20 mi5,7%
• 121–150 dR$ 19 mi5,3%
• 151–180 dR$ 20 mi5,6%
• 181–360 dR$ 93 mi26,2%
• 361–720 dR$ 115 mi32,4%
• 721–1080 dR$ 18 mi5,1%
• > 1080 dR$ 4,1 mi1,1%

8,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 32,0 mi), contra 0,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 4,6 mi14,5%
• 31–60 dR$ 3,9 mi12,2%
• 61–90 dR$ 4,3 mi13,4%
• 91–120 dR$ 3,6 mi11,3%
• 121–150 dR$ 3,3 mi10,3%
• 151–180 dR$ 2,8 mi8,9%
• 181–360 dR$ 9,4 mi29,4%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 241,9 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 241,9 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 04/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.