ALCAR FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 0,3% para 8,4% em 12 meses.

Patrimônio líquido de R$ 8,0 mi em 09/2026 (+93,1% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 2,7 mi e devolveu R$ 21 mil aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 8,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 4,1 mi

+93,1% em 12 meses

Ativo total

R$ 8,1 mi

Cotistas

8

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

—

Mezanino · 12 meses

17,8%

Subordinada · 12 meses

43,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 7,1 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 8,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 8 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 765 mil10,4%
• 31–60 dR$ 647 mil8,8%
• 61–90 dR$ 617 mil8,4%
• 91–120 dR$ 585 mil7,9%
• 121–150 dR$ 547 mil7,4%
• 151–180 dR$ 516 mil7,0%
• 181–360 dR$ 2,3 mi31,1%
• 361–720 dR$ 1,4 mi18,5%
• 721–1080 dR$ 32 mil0,4%

8,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 676 mil), contra 0,3% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 158 mil23,4%
• 31–60 dR$ 100 mil14,8%
• 61–90 dR$ 91 mil13,4%
• 91–120 dR$ 76 mil11,3%
• 121–150 dR$ 64 mil9,5%
• 151–180 dR$ 53 mil7,8%
• 181–360 dR$ 127 mil18,8%
• 361–720 dR$ 7 mil1,1%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 7,0 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 9 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 7,0 mi

Recompras · 12 m

R$ 9 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.