HAVANTI FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioEm 12 meses o cedente recomprou ou substituiu R$ 8,7 mi em direitos creditórios (77,3% da carteira média). Pode esconder inadimplência que não aparece no fundo.
• InfoSubordinação caiu de 73,4% para 39,8% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 20,1 mi em 09/2026 (+268,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 15,2 mi e devolveu R$ 2,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 20,1 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 5,5 mi

+268,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 20,4 mi

Cotistas

12

soma das séries

Subordinação de 39,8% em 09/2026 (era 73,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

19,0%

Mezanino · 12 meses

23,8%

Subordinada · 12 meses

13,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 19,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 19,9 mi; R$ 122 mil em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 17 mi83,9%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 3,2 mi16,1%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 5,6 mi28,8%
• 31–60 dR$ 3,8 mi19,5%
• 61–90 dR$ 2 mi10,3%
• 91–120 dR$ 1,2 mi6,0%
• 121–150 dR$ 649 mil3,3%
• 151–180 dR$ 324 mil1,7%
• 181–360 dR$ 1 mi5,2%
• 361–720 dR$ 1,7 mi8,6%
• 721–1080 dR$ 1,4 mi7,0%
• > 1080 dR$ 1,9 mi9,7%

0,8% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 167 mil), contra 0,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 159 mil95,4%
• 31–60 dR$ 8 mil4,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 55,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 8,7 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 55,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 8,7 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 10,3% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 10,3% (09/2026).

• 1º maiorR$ 2 mi10,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.