DOTZFIN FIDC

2 pontos de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto81,9% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 14,2% doze meses antes.
• MédioCotas subordinadas perderam 48,4% nos últimos três meses: sinal de perdas na carteira sendo absorvidas pelo colchão.
• InfoPatrimônio caiu de R$ 22,1 mi para R$ 3,3 mi em 12 meses, quase tudo por amortizações e resgates pagos aos cotistas (R$ 15,3 mi).

Patrimônio líquido de R$ 3,3 mi em 09/2026 (-85,2% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 15,3 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 3,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 22,1 mi

-85,2% em 12 meses

Ativo total

R$ 3,7 mi

Cotistas

1

soma das séries

Subordinação de 63,8% em 03/2026 (era 71,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

-5,3%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

-53,6%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 3,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 3,7 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 47 mi100,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 2,8 mi32,4%
• 31–60 dR$ 1,7 mi19,7%
• 61–90 dR$ 1,1 mi12,7%
• 91–120 dR$ 721 mil8,4%
• 121–150 dR$ 454 mil5,3%
• 151–180 dR$ 403 mil4,7%
• 181–360 dR$ 928 mil10,8%
• 361–720 dR$ 444 mil5,2%
• 721–1080 dR$ 70 mil0,8%

81,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 38,8 mi), contra 14,2% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 2,8 mi7,2%
• 31–60 dR$ 3,2 mi8,2%
• 61–90 dR$ 3,4 mi8,6%
• 91–120 dR$ 3,6 mi9,3%
• 121–150 dR$ 3,6 mi9,2%
• 151–180 dR$ 3,6 mi9,3%
• 181–360 dR$ 16 mi40,3%
• 361–720 dR$ 3,1 mi7,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 29,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 4,8 mi. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 29,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 4,8 mi

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.