SYNTHÉO FIDC

Patrimônio líquido de R$ 10,5 mi em 09/2026 (+150,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 10,8 mi e devolveu R$ 6,7 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 10,5 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 4,2 mi

+150,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 10,6 mi

Cotistas

11

soma das séries

Subordinação de 48,3% em 09/2026 (era 26,3% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,5%

Mezanino · 12 meses

14,3%

Subordinada · 12 meses

84,2%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 10,2 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 10,3 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 9,4 mi90,6%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 971 mil9,4%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 6,9 mi69,8%
• 31–60 dR$ 1,9 mi19,6%
• 61–90 dR$ 712 mil7,2%
• 91–120 dR$ 257 mil2,6%
• 121–150 dR$ 69 mil0,7%
• 151–180 dR$ 5 mil0,1%

4,9% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 504 mil), contra 1,8% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 332 mil65,8%
• 31–60 dR$ 55 mil11,0%
• 61–90 dR$ 85 mil17,0%
• 91–120 dR$ 3 mil0,6%
• 151–180 dR$ 12 mil2,3%
• 181–360 dR$ 17 mil3,3%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 85,8 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 3,9 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 85,8 mi

Recompras · 12 m

R$ 3,9 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 12/2025, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 2,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 8,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 248 mil2,4%
• 2º maiorR$ 185 mil1,8%
• 3º maiorR$ 178 mil1,7%
• 4º maiorR$ 162 mil1,6%
• 5º maiorR$ 131 mil1,3%
• 6º maiorR$ 117 mil1,1%
• 7º maiorR$ 115 mil1,1%
• 8º maiorR$ 98 mil1,0%
• 9º maiorR$ 92 mil0,9%
• 10º maiorR$ 91 mil0,9%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.