VIRTUS FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 1,7% para 5,3% em 12 meses.

Patrimônio líquido de R$ 36,3 mi em 09/2026 (+16,8% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 0,00 e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 36,3 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 31,1 mi

+16,8% em 12 meses

Ativo total

R$ 36,9 mi

Cotistas

3

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

16,0%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 29,8 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 36,2 mi; R$ 3,5 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 30 mi96,5%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 840 mil2,7%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 159 mil0,5%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 81 mil0,3%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 16 mi53,9%
• 31–60 dR$ 6,4 mi21,8%
• 61–90 dR$ 1,4 mi4,8%
• 91–120 dR$ 335 mil1,1%
• 121–150 dR$ 245 mil0,8%
• 151–180 dR$ 161 mil0,5%
• 181–360 dR$ 926 mil3,2%
• 361–720 dR$ 1,8 mi6,0%
• 721–1080 dR$ 1,4 mi4,9%
• > 1080 dR$ 840 mil2,9%

5,3% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,7 mi), contra 1,7% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 216 mil13,1%
• 31–60 dR$ 727 mil44,1%
• 61–90 dR$ 616 mil37,3%
• 91–120 dR$ 38 mil2,3%
• 121–150 dR$ 12 mil0,7%
• 151–180 dR$ 42 mil2,6%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 154,2 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 1,1 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 154,2 mi

Recompras · 12 m

R$ 1,1 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 08/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 17,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 36,9% (09/2026).

• 1º maiorR$ 5,2 mi17,4%
• 2º maiorR$ 2,1 mi7,1%
• 3º maiorR$ 1,4 mi4,6%
• 4º maiorR$ 1,2 mi4,1%
• 5º maiorR$ 1,1 mi3,8%
• 6º maiorR$ 986 mil3,3%
• 7º maiorR$ 959 mil3,2%
• 8º maiorR$ 791 mil2,7%
• 9º maiorR$ 626 mil2,1%
• 10º maiorR$ 456 mil1,5%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.