AMERICA FIDC

Nenhum alerta; só observações. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• InfoSubordinação caiu de 72,2% para 59,7% em 12 meses: menos cotas subordinadas absorvendo perdas antes das cotas sênior.

Patrimônio líquido de R$ 107,7 mi em 09/2026 (+31,4% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 15,5 mi e devolveu R$ 12,0 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 107,7 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 82,0 mi

+31,4% em 12 meses

Ativo total

R$ 131,7 mi

Cotistas

27

soma das séries

Subordinação de 59,7% em 09/2026 (era 72,2% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

17,5%

Mezanino · 12 meses

20,2%

Subordinada · 12 meses

48,7%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 94,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 131,4 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 91 mi96,3%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 1,9 mi2,0%
• IndustrialR$ 1,6 mi1,7%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 42 mi47,0%
• 31–60 dR$ 17 mi19,0%
• 61–90 dR$ 6 mi6,7%
• 91–120 dR$ 868 mil1,0%
• 121–150 dR$ 2 mi2,3%
• 151–180 dR$ 777 mil0,9%
• 181–360 dR$ 7,2 mi8,1%
• 361–720 dR$ 13 mi15,1%

5,7% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 5,4 mi), contra 10,6% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 5 mi92,8%
• 31–60 dR$ 185 mil3,4%
• 61–90 dR$ 206 mil3,8%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 440,6 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 440,6 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 22,5% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 59,8% (09/2026).

• 1º maiorR$ 21 mi22,5%
• 2º maiorR$ 15 mi15,4%
• 3º maiorR$ 8,4 mi8,9%
• 4º maiorR$ 6,2 mi6,6%
• 5º maiorR$ 6,2 mi6,5%
• 6º maiorR$ 4,9 mi5,2%
• 7º maiorR$ 3,4 mi3,6%
• 8º maiorR$ 2,9 mi3,0%
• 9º maiorR$ 2,2 mi2,3%
• 10º maiorR$ 2,2 mi2,3%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.