BAY FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Médio14,4% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 1,5% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 11,2 mi em 09/2026 (+177,3% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 5,1 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 11,2 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 4,0 mi

+177,3% em 12 meses

Ativo total

R$ 12,4 mi

Cotistas

3

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

18,5%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

—

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 10,6 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 12,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• IndustrialR$ 8,9 mi78,4%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 2,4 mi21,6%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 5,6 mi57,2%
• 31–60 dR$ 3 mi30,6%
• 61–90 dR$ 978 mil10,1%
• 91–120 dR$ 142 mil1,5%
• 121–150 dR$ 60 mil0,6%
• 151–180 dR$ 6 mil0,1%

14,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 1,6 mi), contra 1,5% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 953 mil58,3%
• 31–60 dR$ 184 mil11,2%
• 61–90 dR$ 176 mil10,8%
• 91–120 dR$ 44 mil2,7%
• 121–150 dR$ 68 mil4,2%
• 151–180 dR$ 79 mil4,9%
• 181–360 dR$ 130 mil8,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 54,1 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 3,2 mi e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 54,1 mi

Recompras · 12 m

R$ 3,2 mi

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

1 cedente identificado em 08/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 3,9% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 14,6% (09/2026).

• 1º maiorR$ 415 mil3,9%
• 2º maiorR$ 359 mil3,4%
• 3º maiorR$ 349 mil3,3%
• 4º maiorR$ 223 mil2,1%
• 5º maiorR$ 209 mil2,0%
• 6º maiorR$ 203 mil1,9%
• 7º maiorR$ 183 mil1,7%
• 8º maiorR$ 175 mil1,7%
• 9º maiorR$ 167 mil1,6%
• 10º maiorR$ 167 mil1,6%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.