EXPOBAND FIDC

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• Alto15,1% da carteira de direitos creditórios está vencida e não paga (2026-09), contra 0,1% doze meses antes.

Patrimônio líquido de R$ 117,6 mi em 09/2026 (+101,0% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 88,2 mi e devolveu R$ 38,1 mi aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 117,6 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 58,5 mi

+101,0% em 12 meses

Ativo total

R$ 118,4 mi

Cotistas

4

soma das séries

Subordinação de 30,6% em 07/2026 (era 52,4% doze meses antes): é a fatia do patrimônio em cotas subordinadas e mezanino, que absorvem as perdas da carteira antes das cotas sênior.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

20,2%

Mezanino · 12 meses

22,8%

Subordinada · 12 meses

-20,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 70,5 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 118,3 mi; R$ 15,9 mi em cotas de outros FIDCs.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 29 mi39,3%
• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 23 mi31,0%
• IndustrialR$ 17 mi23,0%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 5,1 mi6,7%
• ImobiliárioR$ 2 mil0,0%
• AgronegócioR$ 1 mil0,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 14 mi21,7%
• 31–60 dR$ 8,1 mi12,8%
• 61–90 dR$ 2,7 mi4,2%
• 91–120 dR$ 206 mil0,3%
• 121–150 dR$ 77 mil0,1%
• 151–180 dR$ 75 mil0,1%
• 181–360 dR$ 8,4 mi13,2%
• 361–720 dR$ 16 mi25,9%
• 721–1080 dR$ 13 mi20,2%
• > 1080 dR$ 942 mil1,5%

15,1% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 11,3 mi), contra 0,1% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 5,4 mi47,6%
• 31–60 dR$ 2,4 mi21,0%
• 61–90 dR$ 3,1 mi27,4%
• 91–120 dR$ 447 mil4,0%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 170,4 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 12 mil e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 170,4 mi

Recompras · 12 m

R$ 12 mil

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

2 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.

O maior valor da tabela VIII equivale a 22,4% dos direitos creditórios; os cinco maiores, 74,7% (09/2026).

• 1º maiorR$ 16 mi22,4%
• 2º maiorR$ 15 mi21,7%
• 3º maiorR$ 14 mi19,3%
• 4º maiorR$ 4 mi5,7%
• 5º maiorR$ 4 mi5,7%
• 6º maiorR$ 3,5 mi4,9%
• 7º maiorR$ 3,1 mi4,3%
• 8º maiorR$ 2 mi2,8%
• 9º maiorR$ 1,4 mi2,0%
• 10º maiorR$ 803 mil1,1%

A tabela VIII do informe traz até dez valores em ordem decrescente, sem descrição oficial nem identificação da contraparte. Nos fundos conferidos, o primeiro valor bate com o total quando há um só devedor: lemos como concentração nos maiores devedores (sacados). Percentual sobre os direitos creditórios do mês.