FIRST PERSONAL LOAN I FIS EM DIREITOS CREDITÓRIOS

1 ponto de atenção pelo informe mensal mais recente. Regras conservadoras: só olham fundos com carteira relevante e comparam com doze meses antes.

• MédioInadimplência da carteira subiu de 0,9% para 6,4% em 12 meses.

Patrimônio líquido de R$ 14,0 mi em 09/2026 (+498,5% em 12 meses). Nos últimos 12 meses o fundo captou R$ 8,3 mi e devolveu R$ 0,00 aos cotistas em amortizações e resgates.

Patrimônio líquido

R$ 14,0 mi

09/2026

Há 12 meses

R$ 2,3 mi

+498,5% em 12 meses

Ativo total

R$ 14,1 mi

Cotistas

2

soma das séries

O informe não separa cotas sênior de subordinadas neste fundo (classe única, ou só um tipo de cota), então não há subordinação a medir.

Rentabilidade das cotas no mês

Sênior · 12 meses

43,7%

Mezanino · 12 meses

—

Subordinada · 12 meses

13,4%

Rentabilidade mensal informada pelo administrador (tabela X.3), média das séries de cada classe ponderada pelo valor das cotas; o acumulado de 12 meses compõe os meses informados.

R$ 14,0 mi em direitos creditórios em 09/2026, dentro de uma carteira de R$ 14,1 mi.

Por tipo de recebível · 09/2026

• Serviçospasse o mouse para detalharR$ 9,2 mi60,5%
• Comercial e varejopasse o mouse para detalharR$ 6 mi39,5%
• Financeiropasse o mouse para detalharR$ 00,0%

A vencer, por prazo · 09/2026

• até 30 dR$ 530 mil3,7%
• 31–60 dR$ 497 mil3,5%
• 61–90 dR$ 455 mil3,2%
• 91–120 dR$ 424 mil3,0%
• 121–150 dR$ 388 mil2,7%
• 151–180 dR$ 370 mil2,6%
• 181–360 dR$ 2 mi13,6%
• 361–720 dR$ 3,1 mi21,7%
• 721–1080 dR$ 2,6 mi18,4%
• > 1080 dR$ 3,9 mi27,6%

6,4% da carteira de direitos creditórios estava vencida e não paga em 09/2026 (R$ 974 mil), contra 0,9% doze meses antes.

Inadimplentes por tempo de atraso · 09/2026

• até 30 dR$ 271 mil27,9%
• 31–60 dR$ 128 mil13,2%
• 61–90 dR$ 114 mil11,7%
• 91–120 dR$ 93 mil9,5%
• 121–150 dR$ 72 mil7,4%
• 151–180 dR$ 85 mil8,7%
• 181–360 dR$ 201 mil20,6%
• 361–720 dR$ 9 mil0,9%

Em 12 meses o fundo comprou R$ 15,3 mi em direitos creditórios. O cedente recomprou R$ 0,00 e substituiu R$ 0,00. Recompra e substituição frequentes podem mascarar inadimplência: o crédito ruim sai do fundo antes de vencer.

Aquisições · 12 m

R$ 15,3 mi

Recompras · 12 m

R$ 0,00

Substituições · 12 m

R$ 0,00

Venda ao cedente · 12 m

R$ 0,00

3 cedentes identificados em 09/2026, com a fatia de cada um nos direitos creditórios do fundo. Quase só aparece quem tem 10% ou mais: cedentes pequenos somem.

Estimado = direitos creditórios do bloco (com ou sem aquisição substancial de risco) × percentual do cedente. É foto do estoque no fim do mês, não fluxo cedido. * percentual que veio sem o ponto decimal e foi corrigido.